Tržna izpostavljenost
Izmerimo volatilnost portfelja glede na referenčne indekse in identificiramo koncentracije, ki presegajo tvoj tolerančni prag. Rezultat: prilagojen seznam ukrepov po prioriteti.
Storitev
Koliko tveganja dejansko nosiš — in ali to veš?
Sistematična analiza tržnih, kreditnih in likvidnostnih tveganj, preden postanejo problem.
Tveganje, ki ga ne vidiš, te najbolj boli
Večina investitorjev pozna svoje portfelje po imenih naložb, ne po dejanski izpostavljenosti tveganju. Koncentracija v enem sektorju, valutno tveganje ali vezanost na enega poslovnega partnerja so tihe grožnje, ki čakajo na pravi trenutek. Naša metodologija povzame celotno premoženjsko sliko — delnice, nepremičnine, poslovne deleže, likvidne rezerve — in jo preslika v kvantitativen model tveganja. Rezultat je poročilo z jasnimi prioritetami: kaj zaščititi takoj, kaj postopoma in kaj je sprejemljivo tveganje za tvoj profil.
Kaj vključuje analiza tveganj
Kreditno tveganje
Ocenimo bonitetno kakovost obveznic, poslovnih partnerjev in institucij, pri katerih hranite premoženje. Pokvarjena bonitetna ocena banke ali izdajatelja ni zgolj abstrakcija — zna biti dragocena izkušnja.
Likvidnostna analiza
V krizi gotovina vlada. Preslikamo, koliko tvojega premoženja je mogoče unovčiti v 30, 90 in 180 dneh ter ali ta porazdelitev ustreza tvojim potrebam v scenariju stresa.
Pisno poročilo z akcijskim načrtom
Vsaka analiza se zaključi s strukturiranim poročilom v slovenščini ali angleščini, ki ga lahko deliš s svojim odvetnikom ali računovodjem brez dodatnih razlag.
Kako poteka sodelovanje
Začnemo z uvodnim pogovorom (45 minut, brezplačno), kjer zberemo osnovno sliko tvojega premoženja in ciljev. Nato podpišemo pogodbo o zaupnosti in ti pošljemo vprašalnik za zbiranje podatkov. Na podlagi teh podatkov v treh tednih pripravimo celovito poročilo o tveganju. Skupaj ga pregledamo in določimo prioritete. Celoten proces je zasnovan tako, da ne zahteva tvojega časa v pisarni — večino komuniciramo digitalno, z varno izmenjavo dokumentov.
„Nisem vedel, da imam 67 % portfelja vezanega na en sektor. Ko mi je to pokazala ekipa Potočnik & Novak v grafikonu na enem listu, sem razumel, zakaj je bil moj stres ob vsakem tržnem padcu tako visok. Zdaj sem razpršen in drugačen investitor.“
— Petra K., Maribor
Kdaj si nazadnje celostno pregledal svoja tveganja?
Naroči analizo in v treh tednih dobiš pisno poročilo z jasnimi prioritetami.
Naroči analizo tveganj