Preglednost stroškov
Veš točno, koliko plačaš in za kaj. Brez skritih provizij, brez retroaktivnih nadomestil od tretjih strani. Honorar je dogovorjen vnaprej in se ne spreminja brez tvojega soglasja.
Storitev
Svetovalec, ki zasluži samo, ko zaslužiš ti
Honorarni model brez produktnih provizij — ker pravi nasvet ne sme imeti skritih spodbud.
Kaj pomeni fiduciarno razmerje v praksi
Beseda fiduciarno izhaja iz latinskega zaupanja. V praksi pomeni, da smo pravno in pogodbeno zavezani delovati v tvojem interesu — ne v interesu zavarovalnice, banke ali sklada, ki bi nam plačal provizijo. Naše prihodke ustvarja izključno honorar, ki ga plačaš ti. To na videz majhna razlika ima v realnosti ogromne posledice: svetovalec, ki zasluži od prodaje produkta X, ima implicitno spodbudo, da priporoča produkt X. Mi te spodbude nimamo. Pri Potočnik & Novak smo takšen model uvedli leta 2014 — takrat je bil v slovenskem prostoru redkost, danes postaja standard za zahtevne stranke.
Kaj dobiš z honorarnim fiduciarnim svetovalcem
Nasveti brez konflikta interesov
Ko priporočamo določen produkt ali strukturo, za seboj nimamo finančne spodbude. Ocenujemo možnosti izključno glede na merila, ki smo jih skupaj določili: tveganje, davčna učinkovitost, likvidnost.
Letni pregled in prilagoditve
Premoženje ni statično — niti tvoje okoliščine niso. Enkrat letno pregledamo celotno sliko, posodobimo analizo tveganja in prilagodimo strukturo, če je to potrebno.
Dostopnost med letom
Za redne stranke smo dosegljivi po telefonu in e-pošti, kadar pride do bistvene spremembe — nova naložbena priložnost, sprememba zakonodaje ali osebna okoliščina, ki vpliva na strukturo.
Komu fiduciarno svetovanje ne ustreza
Naše storitve niso za vsakogar in to odkrito povemo. Minimalna premoženjska osnova za smiselno svetovanje je pri nas 200.000 €. Pod to mejo so stroški svetovanja nesorazmerni glede na koristi, ki jih struktura prinese — in ti to odkrito povemo na prvem pogovoru. Prav tako nismo primerni za stranke, ki iščejo hitre dobičke ali agresivno špekulacijo. Naš fokus je dolgoročna stabilnost in ohranitev vrednosti — ne multipliciranje premoženja za vsako ceno.
„Dve leti sem plačeval provizije banki in nikoli nisem točno vedel koliko. Ko sem prešel na honorarni model pri Potočnik & Novak, sem v prvem letu prihranil 4.200 € samo na stroških — brez upoštevanja boljših priporočil. Transparentnost ima svojo vrednost.“
— Rok B., Nova Gorica
Kdaj si nazadnje vedel točno, koliko plačaš za nasvet?
Pogovorimo se o honorarnem modelu in preverimo, ali ustreza tvojim potrebam.
Naroči uvodni posvet